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新华保险续期保费占比降至70.82% 总投资收益466亿
admin 2021-03-26

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  长江商报消息 ●长江商报记者 徐佳

  保险业务稳定增长,投资端表现亮眼驱动新华保险业绩整体保持稳定。

  3月24日,新华保险披露年报。2020年公司实现营业收入2065.38亿元,同比增长18.3%;归属于母公司股东的净利润(净利润,下同)142.94亿元,同比减少1.8%;扣除非经常性损益后的净利润为143.57亿元,同比增长12.5%。

  续期保险依旧占据新华保险寿险业务的主要部分。报告期内,新华保险续期保费收入1129.64亿元,同比增长6.8%,但在总保费收入中的占比由上年的76.6%下降至70.82%。长期险首年保费增速最高,全年收入390.22亿元,同比增长53.7%。

  保险业务稳定增长的同时,投资端的亮眼表现驱动新华保险去年业绩降幅低于其他同行。2020年,新华保险总投资收益466.64亿元,同比增长28.4%;净投资收益392.82亿元,同比增长10.8%。

  长江商报记者注意到,去年新华保险的投资思路有所改变,提升了对股权型金融资产的配置力度。截至2020年末,新华保险股权型金融资产投资金额2062.9亿元,占总投资资产的比例提升至21.4%。其中,股票类金融资产投资金额853.64亿元,较上年末提升53%,占总投资资产的比例上升至8.8%。

  全年净利润142.94亿微降1.8%

  年报显示,2020年新华保险全年实现营业收入2065.38亿元,同比增长18.3%。其中,总保费收入1595.11亿元,同比增长15%,增速为新华上市以来最高,规模跃居市场第四。

  报告期内,新华保险实现净利润142.94亿元,同比减少1.8%。剔除包括2019年因税收政策调整等带来的非经常性损益后,新华保险去年盈利143.57亿元,同比增长12.5%,相较于2016年49.05亿元的水平已提升1.93倍。

  报告期内,新华保险的内含价值为2406.04亿元,同比增长17.3%;一年新业务价值91.82亿元,同比减少6.1%;新业务价值率19.7%,同比减少10.6个百分点。

  长江商报记者注意到,在稳定保险主业的基础上,新华保险去年改变投资策略,提升了权益类投资占比,驱动公司整体投资收益率达到行业前列。

  2020年,新华保险总投资收益466.64亿元,同比增长28.4%;净投资收益392.82亿元,同比增长10.8%。总投资收益率和净投资收益率分别为5.5%、4.6%,较上年末分别增长0.6、-0.2个百分点。

  截至2020年末,新华保险总投资资产9656.53亿元,较上年末提升15%。其中,债权型金融资产和股权型金融资产分别为5671.71亿元、2062.9亿元,较上年末分别提升3%、31.4%,在总投资资产中的占比分别为58.85%、21.4%,同比变动-6.8、2.7个百分点。

  特别值得关注的是,去年新华保险加大了在股票方面的投资力度,期末包括普通股、优先股在内的股票类金融资产金额853.64亿元,较上年末提升53%,占投资资产总额的比例亦由上年末的6.6%增长至8.8%。

  新华保险表示,公司权益类投资坚持价值投资、长期投资理念,自下而上优选行业和个股,积极把握结构性机会,并围绕低估值、高股息,持续挖掘港股市场这一价值洼地,不断增加配置力度。

  截至2020年末,新华保险基金类金融资产为558.58亿元,较上年末增长20.4%。其他包括资产管理计划、私募股权、股权计划、未上市股权、永续债等金融资产650.68亿元,较上年末增长18.8%。

  此外,截至2020年末,新华保险的非标资产投资金额2329.53亿元,在总投资资产中占比24.1%,较上年末减少5.3个百分点。

  由于持续盈利及业务规模增长,截至2020年末,新华保险总资产达到10043.76亿元,资产规模首次突破万亿,较上年末提升14.3%;总负债9026.96亿元、股东权益合计1016.8亿元,较上年末分别增长13.6%、20.4%。

  值得一提的是,在2019年净利润首次突破百亿,达到145.59亿元之后,新华保险加大了对股东的回馈力度。2019年推出10派14.1元(含税,下同)的现金分红方案,分红43.99亿元。

  在此基础上,新华保险推出2020年度10派13.9元的利润分配方案,预计分红43.36亿元,占当期归母净利润的30.3%。自2016年以来,连续五年现金分红比例超过30%。

  加大营销力度个险人力增长19.5%

  事实上,在疫情暴发后,身处寿险行业的新华保险也面临着传统渠道线下展业受阻等多方面的难题。

  “年初面对疫情,我收到很多来自内外部的询问:目标调不调?资源够不够?队伍减不减?投入降不降?”新华保险首席执行官、总裁李全坦言。

  在理清路子和打法后,2020年2月,新华保险单月期交负增长25%,3月底新单、期交业务增长大幅回升,至上半年实现期交15.1%正增长,新单实现翻番。

  从保费收入情况来看,2020年新华保险长期险首年保费收入390.22亿元,同比增长53.7%。其中期交保费、趸交保费收入209.24亿元、190.98亿元,同比分别增长8.2%、198.9%。但期交保费中,十年期及以上期交保费收入96.12亿元,同比减少10.4%。

  报告期内,新华保险续期保费、短期险保费分别实现收入1129.64亿元、75.25亿元,同比增长6.8%、8.8%。其中,续期保费占保险业务收入的比例为70.82%,较上年末的76.6%有所下降,但依旧维持在70%以上的水平。

  以渠道划分,去年新华保险个险渠道、银保渠道、团体保险分别实现保费收入1173.99亿元、397.29亿元、23.83亿元,同比分别增长8.3%、45.6%、-0.5%。其中,银保渠道增速最高,驱动公司保费规模提升。由于疫情影响下部分企业复工复产延后并面临经营管理困难,团体保险业务发展受阻明显。

  同时,报告期内新华保险加大个险渠道线上营销力度,截至2020年末,公司个险营销规模人力达到60.6万人,同比增长19.5%;但月均人均综合产能2617元,同比下降22.7%。

  以险种划分,新华保险分红型长期险首年保费增速最高,全年揽收179.63亿元,同比增长174.5%。健康保险长期险首年保费降幅最高,全年实现收入103.5亿元,同比减少11.1%。

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